A씨는 “정년퇴직 후 은퇴자금을 안전한 상품에 넣고 관리했는데 2017년부터 담당 PB가 집요하게 상품 가입을 강요했다”며 “지난해 1월엔 ‘마지막으로 한번만 더 가입해 달라’고 하더니만 끝내 이런 일을 당했다”며 허탈함을 드러냈다.

 

기업은행은 펀드 판매 과정에서 고령투자자를 상대로 보호 규정을 지키지 않은 것으로 나타났다. 기업은행 및 IBK투자증권의 투자권유준칙에 따르면 중도환매가 불가능한 폐쇄형이나 구조화 상품 등은 고령투자자 ‘투자권유 유의상품’으로 분류해야 한다. 권유하는 경우에도 지점장 등 소비자보호 담당자가 사전에 적정성을 확인해야 하고 고령투자자의 경우 반드시 고령투자자 권유 가입확인서 및 상담확인서를 작성해야 한다.

 

그러나 디스커버리펀드에 가입한 고령자들은 원금손실가능성 및 투자손익에 따른 투자자책임에 대한 설명을 듣지 못했고 은행이나 증권사 직원은 임의로 적정성 확인 항목을 체크해 적합하도록 조작했다고 주장했다.

 

인천에 거주하는 B씨(93)는 “평소 믿고 거래하던 기업은행 PB가 설명의무를 위반해 계약서 성명란에만 자필로 작성하게 했다”며 “만85세인 배우자의 계약도 나에게 대리 서명하게 한 후 도장날인만 받고 나머지 항목을 PB가 임의로 체크했다”고 말했다. 이어 “내 나이가 93살인데 디스커버리가 어떻게 생겼는지, 펀드가 뭔지 알기나 하냐”며 “내 아내는 치매로 생활하는데 나 보고 대신 사인하라고 해서 해줬다”고 덧붙였다.

 

기업은행 디스커버리펀드 사기피해대책위원회(대책위)에 따르면 피해자들은 계약 전·후에 상품설명서, 계약서, 약관, 자순운용보고서 한 장 받지 못했고 투자제안서 마저 ‘대외비’라며 제공받지 못했다.

 

조순익 대책위 부위원장은 “기업은행과 IBK투자증권은 WM복합센터에서 공동으로 합작해 고객의 자산관리 실태를 개인정보 동의도 없이 뒤지고 PB들을 훈련시킨 후 안전하게 자산을 굴리는 고객만 찾아 고객의 사업장을 불시에 방문하거나 일부러 찾아오게 유인한 후 안전한 상품이라면서 위험등급 1등급 상품에 가입시켰다”고 주장했다.

 

불완전판매 논란이 불거지자 기업은행은 6월초 펀드 투자자들에게 투자금의 최대 50%를 선지급하기로 결정했다. 그러나 피해자들은 부당권유, 설명의무 등 위반한 점을 들어 100% 배상할 것을 요구하고 있다.

 

최창석 대책위원장은 “윤종원 기업은행장은 금융감독원(금감원) 분쟁조정으로 책임을 떠넘기지 말고 피해자들에게 100% 직접 자율배상을 실시해야 한다”며 “배임이슈 문제로 자율조정이 안 된다는 거짓말 하지 말고 대책위에서 제출한 ‘합리적 경영판단에 따르면 배임에 해당되지 않는다’는 대법원의 판례에 따라 배임이슈 해결 논리대로 즉각 자율배상에 임해야한다”고 강조했다.

 

그는 이어 “정부는 사고가 터질 때 마다 각종 대책을 내놓고 투자자 보호 장치를 보완하겠다고 한다. 이는 결국 정책의 문제와 잘못을 스스로 인정하고 있는 것이다”며 “정부는 사모펀드 정책과 기업은행에 당한 사기 피해자들의 짓밟힌 권리와 피해를 원상회복해 주시기 바란다”고 호소했다.

 

피해금만 1조4651억원…역대급 부실 라임펀드 고령자·주부 대상 무작위 불완전판매