증권사 3분기 실적 ‘맑음’…건전성 전망 ‘글쎄’

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당기순이익 1조원 돌파로 호실적 예상…금리 인상으로 건전성 ‘주의보’

김민아 기자 기자페이지 + 입력 2017-12-06 12:00:41

증권회사가 3분기 호실적을 거둘 것으로 예상됐지만 채권 대량 보유로 건전성 악화 가능성이 제기됐다.

금융감독원이 6일 발표한 3분기 ‘증권선물회사 영업실적(잠정)’에 따르면 증권회사 당기순이익은 1조134억원으로 전분기(9446억원) 대비 7.3% 증가했다. ROE(자기자본순이익률)는 5.9%로 전년 동기(3.9%) 대비 2.0%p 증가했다.

올 3분기 중 수수료수익은 2조1034억원으로 전분기대비 1110억원 감소했다. IB 수수료수익이 전분기 보다 827억원(16.1%), 주식거래대금 감소로 수탁수수료가 333억원 감소한 데에 기인했다.

자기매매이익은 8468억원으로 전분기 보다 4628억원 늘어 무려 120.5% 증가했다. 주식관련 이익이 2098억원으로 같은 기간 372억원(15.1%), 채권관련 이익이 7629억원(25.0%) 줄었다. 금리가 상승 추세를 이어가고 있어 채권처분·평가손실이 증가한 영향으로 해석됐다.

파생관련 이익은 파생결합증권 조기상환 증가와 파생상품거래·평가이익이 크게 증가해 전분기 대비 손실폭이 8803억원에서 1259억원으로 크게 줄었다.

지속적인 증시 호황으로 수탁수수료 및 파생결합증권 조기상환이 증가해 파생관련손익이 개선돼 실적은 상승세를 유지했다. 올해 증권사 거래대금은 1분기 456조원, 2분기 532조원, 3분기 526조원으로 조사됐다.

다만 지난달 30일 한국은행이 발표한 금리인상으로 채권관련 손익이 감소했다. 이어 내년에 금리가 추가로 인상되면 수익성 및 건전성이 악화될 가능성이 있다는 지적이다. 증권사는 트레이딩과 헤지목적 등으로 채권을 대량 보유했다. 3분기 말 기준 180조3000억원으로 총 자산의 46%를 차지했다.

한편, 전체 증권회사의 자산총액은 391조7000억원으로 전분기(400조3000억원)보다 8조6000억원이 감소했다. 미수금은 5조1000억원, 증권보유액은 2조7000억원 줄었다. 부채총액은 340조2000억원으로 전분기보다 9조2000억원 감소했고 자기자본은 51조5000억원으로 같은 기간 6000억원 늘어났다.

금감원은 금리 등 대내외 잠재리스크 요인이 증권회사의 수익성 등에 미치는 영향을 분석하고 시장 유동성 악화 등에 대한 증권회사의 대응력을 지속적으로 점검한다는 방침이다.

금감원 관계자는 “개별 증권회사의 영업특성 등을 감안해 채무보증 등 취약 부문에 대한 리스크 관리를 강화하겠다”며 “단기금융업 등 신규업무를 개시하거나 개시할 예정인 초대형 IB의 내부통제 및 리스크관리의 적정성도 지속적으로 점검하겠다”고 말했다.

[김민아 기자 / 행동이 빠른 신문 ⓒ스카이데일리]

김민아 기자 jkimmina@skyedaily.com 기자페이지 +