)
#A는 직업이 뚜렷하지 않은데도 타행수표로 고액 칩을 산 뒤 게임 없이 바로 현금화하고, 돈을 제3자에게 건네고 나갔다.
#B는 타행수표로 칩을 산 뒤 게임을 하지 않고 화장실로 이동했고, 잠시 뒤 제3자와 함께 나간 뒤에도 칩 환전 기록이 없었다.
#C는 고객확인 기준을 피하려고 300만원 미만(290~295만원)으로 쪼개 동행자들에게 대리 환전을 시킨 뒤 현금을 다시 모았다.
#D는 동행자와 같은 금액을 서로 반대쪽에 걸어 ‘크로스베팅’을 반복해 최종 칩을 특정인에게 몰아줬다.
위 사례는 금감원이 제시한 카지노 업권의 주요 의심거래 유형이다. 금융정보분석원(FIU)은 카지노 업권을 상대로 자금세탁방지(AML) 체계를 한층 강화하기로 했다.
FIU는 11일 카지노 업권의 자금세탁 위험에 대한 이해를 높이고 현장 대응력을 강화하기 위한 업권 관계자 간담회를 열었다. 카지노 산업이 고액 현금 거래와 칩·환전 등 다양한 자금 이동이 이뤄지는 구조인 만큼, 의심거래를 조기에 잡아내는 내부통제 역량을 끌어올리겠다는 취지다.
이번 간담회는 카지노 업권에서 자주 나타나는 의심거래 유형을 공유하고, 실제 제재 사례를 구체적으로 안내하는 데 초점을 맞췄다. FIU는 고액 현금 및 칩 거래에서 반복되는 의심 패턴, 의심거래보고(STR)와 고액현금거래보고(CTR) 작성·제출 시 유의사항, 제재 사례의 시사점을 함께 설명했다. 업계가 취약 지점을 스스로 점검하고 유사 사례를 사전에 차단하도록 돕겠다는 의미다.
FIU는 STR·CTR의 실효성을 높이기 위한 제도 개선도 예고했다. 거래내역 자료 보존과 보고의무 강화를 강조하면서, 올해 ‘특정금융정보법’ 개정을 통해 사각지대를 선제적으로 막겠다고 말했다.
FIU는 국제자금세탁방지기구(FATF) 기준 이행 필요성을 강조하며 카지노 업권이 ‘위험 기반 접근’ 원칙에 따라 스스로 위험을 식별·평가하고 통제·보고 체계를 갖추라고 당부했다. FIU는 카지노가 금융기관이 아닌 ‘특정 비금융사업자’로서도 AML 의무를 부담한다는 점도 강조했다.
아울러 구체적인 의심거래 사례도 제시했다.
직업이 뚜렷하지 않은 고객이 고액 타행수표로 칩을 산 뒤 게임에 참여하지 않고 곧바로 현금으로 환전해 확인이 어려운 제3자에게 건네는 방식을 제시했다.
타행수표로 칩을 산 뒤 화장실 등 관찰이 어려운 곳으로 이동하고, 이후 다른 사람이 들어가 함께 퇴장하는 등 자금 흐름이 비정상적인 패턴도 소개했다. 고객확인 의무 금액을 피하려고 300만원 아래 금액으로 쪼개 여러 사람에게 환전을 대리시키는 수법, 동행자와 서로 반대편에 같은 금액을 베팅하는 ‘크로스베팅’으로 최종 칩을 특정인에게 몰아주는 방식도 대표 유형으로 나왔다.
FIU는 “카지노 업권은 자금세탁 위험이 상대적으로 높아 실제 의심거래를 탐지·보고하는 운영이 중요하다”며 거래내역의 체계적 관리와 보고의무 이행을 거듭 주문했다. 앞으로도 업권과의 소통을 이어가며 현장 안내와 교육을 강화해 자금세탁방지 제도의 실효성을 높이겠다는 방침이다.
후원하기
이 기사에 대해 어떻게 생각하시나요?
추천해요
좋아요
감동이에요
화나요
슬퍼요
추천해요0
좋아요0
감동이에요0
화나요0
슬퍼요0
기사제보 
