 기반 금리와 코리보 비중을 단계...'))
금융당국이 양도성예금증서(CD) 기반 금리와 코리보 비중을 단계적으로 축소하기로 하면서 대출시장에서 코픽스(COFIX) 활용이 확대될 가능성도 커졌다.
금융위원회·한국은행·금융감독원 등 관계기관은 30일 지표금리·단기금융시장 협의회에서 지표금리 개편방안을 확정했다고 밝혔다. 한국무위험지표금리(KOFR) 활용을 확대하기 위해서다.
금융당국은 활용 확대 가능성이 있는 코픽스에 대한 관리와 점검도 강화할 방침이다. 향후 코픽스의 금융시장 내 비중 등을 고려해 금융거래지표법상 중요지표로 지정하는 방안도 검토하기로 했다. 은행연합회는 코픽스 산출·승인 체계에 대한 자체 점검을 법상 중요지표에 준하는 수준으로 강화할 예정이다.
KOFR가 정책적으로 확대되고 있지만 아직 관련 시장에선 기존 지표금리 우위가 이어진다는 판단에서다. 일례로 KOFR 기반 이자율스왑(OIS) 거래 비중은 2026년 1~2월 11.8%에 그친 반면, CD금리 비중은 2025년에도 96.2%였다.
대출시장에선 지난해 12월 기준 CD금리 기반 은행대출 잔액이 376.3조원으로 가장 컸고, 코픽스는 244.9조원, 코리보는 236.3조원이었다.
당국은 다양한 금융시장에서 KOFR 활용을 촉진할 예정이다. 이자율스왑시장에서는 KOFR 기반 거래 목표 비중을 2030년까지 기존 50%에서 70%로 높이기로 했다. 변동금리채권 시장에서도 KOFR 기반 발행 목표를 신설해 2031년 6월까지 전체 발행의 50%로 확대할 계획이다. 상반기 내 중소기업과 소상공인을 대상으로 한 KOFR 기반 대출상품 1조 원도 출시할 예정이다.
또한 CD금리도 2030년 말 금융거래지표법상 중요지표에서 지정 해제하고 코리보 사용 비중도 점진적으로 줄인다. 이에 은행권의 코리보 기반 신규대출은 2027년 4월부터 원칙적으로 중단된다. 기존 코리보 기반 대출 이용자는 계약기간 동안 코리보를 계속 사용할 수 있지만, 2027년 4월 이후 만기가 돌아와 대출 연장을 희망할 경우 코픽스나 은행채 등 다른 지표금리로 전환해 계약을 체결할 수 있다.
권대영 금융위원회 부위원장은 2012년 리보 조작 사태처럼 지표금리에 대한 신뢰가 흔들리면 금융시장 전체의 불안정으로 번지고 결국 금융소비자 피해로 이어질 수 있다고 말했다.
후원하기
이 기사에 대해 어떻게 생각하시나요?
추천해요
좋아요
감동이에요
화나요
슬퍼요
추천해요0
좋아요0
감동이에요0
화나요0
슬퍼요0
기사제보 
