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홍콩 H지수 주가연계증권(ELS) 불완전판매로 금융감독원이 주요 증권사들을 제재했다.
금융감독원은 28일~30일 KB증권, NH투자증권, 미래에셋증권, 한국투자증권, 삼성증권 등 5곳에 총 30억1000만 원 규모의 과태료를 부과하고, 직원에 대한 제재 조치를 공시했다. 투자 권유나 설명 과정에서 녹취 의무를 지키지 않은 사례가 대다수였다.
KB증권에는 과태료 16억8000만 원이 부과됐으며, 전·현직 직원 3명에게 견책 및 주의 조치가 내려졌다. 금감원은 2021년 1월부터 2023년 11월까지 8개 지점에서 개인 일반투자자 20명에게 홍콩 H지수 ELS 29건, 약 10억5000만 원 규모를 판매하는 과정에서 녹취 의무를 이행하지 않았다고 지적했다.
대면 설명 후 비대면 가입으로 전환하거나, 직원 휴대전화를 이용해 투자자의 온라인 가입을 대신 처리한 사례도 문제가 됐다. 부적합 투자자 및 70세 이상 고령 투자자에게 상품을 판매하면서 녹취를 누락한 사례도 포함됐다.
NH투자증권에는 과태료 9억8000만 원이 부과됐다. 70세 이상 고령자를 대상으로 한 ELS 15건과 개인 일반투자자 대상 고난도 ELS 20건을 판매하는 과정에서 녹취 의무를 위반했다. 일부 상품에서는 투자 위험 설명을 누락하거나 투자 광고 절차를 준수하지 않은 점도 지적됐다.
미래에셋증권은 과태료 1억4000만 원을 부과받았다. 개인 일반투자자 7명을 상대로 홍콩 H지수 ELS 7건, 약 2억1000만 원을 판매하면서 대면 설명 이후 온라인 가입 방식으로 녹취 의무를 이행하지 않았다.
한국투자증권에는 과태료 1억1000만 원이 부과됐다. 2021년 3월 개인 일반투자자 1명에게 홍콩 H지수 ELS 1건(1000만 원)을 판매하는 과정에서 상품 내용과 위험을 설명한 뒤 투자자의 이해 여부를 확인하는 서명 또는 녹취 절차를 거치지 않았다는 설명이다.
삼성증권에는 과태료 1억 원이 부과됐다. 대면으로 상품 구조와 위험을 설명한 뒤 실제 가입은 온라인으로 진행해 녹취 의무를 이행하지 않았다. 이 과정에서 총 5건, 약 7000만 원 규모의 ELS가 판매됐다.
증권사에 총 30억 원대 과태료가 부과되면서, ELS 판매의 ‘본진’인 은행권에 대한 제재 수위에도 관심이 쏠린다. 금융당국이 과거 공개한 자료에 따르면 은행권의 홍콩 H지수 ELS 판매 잔액은 2024년 1월 기준 15조9000억 원으로, 증권사(3조4000억 원)의 약 4.7배에 달한다. 고령 투자자 비중과 계좌 수 역시 증권사보다 높았다.
금융당국이 2조 원에 달하는 과징금을 예고하자 은행권은 소명 자료를 제출하며 대응에 나섰고 노조 역시 구조조정 가능성 등을 우려하며 집회를 열었다. 전국사무금융노동조합은 금감원의 제재가 과도하다는 지적과 함께 홍콩 H지수 ELS가 소매금융 창구를 통해 판매된 점을 들어 구조조정 우려를 제기한 바 있다.
금융당국은 이달 12일 주요 은행권의 홍콩 H지수 ELS 불완전판매와 관련한 3차 제재심의위원회를 열 예정이다.
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