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“펀드 투자는 목돈이 있어야 한다.”
투자를 망설이는 사람이라면 한 번쯤 가져봤을 법한 생각이다. 하지만 이제는 커피 한 잔 값인 5000원만 있어도 펀드 투자를 시작할 수 있게 됐다. 우리은행이 소액으로 꾸준히 투자하는 적립식 서비스를 내놓으며 투자 초보와 MZ세대 공략에 나섰다.
우리은행은 “투자 경험이 많지 않은 고객도 부담 없이 투자 습관을 형성할 수 있도록 ‘펀드 모으기’ 서비스를 출시했다”고 13일 밝혔다.
이 서비스는 최소 가입금액을 5000원으로 낮춰 대학생과 사회초년생도 부담 없이 투자를 시작할 수 있도록 했다. 고객은 자신의 소비 패턴과 자금 사정에 맞춰 매일·매주·매월 가운데 원하는 투자 주기를 자유롭게 설정할 수 있다.
적립식 투자는 목돈을 한 번에 투자하는 대신 일정 금액을 꾸준히 나눠 투자하는 방식이다. 투자 시점을 분산해 가격 변동에 따른 부담을 줄일 수 있어 초보 투자자들이 자주 활용하는 투자 방법으로 꼽힌다.
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최근 금융권에서는 모바일을 통해 소액으로 꾸준히 투자하려는 수요가 늘면서 투자 진입장벽을 낮추는 서비스 경쟁이 이어지고 있다. 증권사에 이어 은행들도 적립식 투자와 간편 투자 서비스를 확대하며 MZ세대와 사회초년생을 새로운 자산관리 고객으로 확보하는 데 힘을 쏟고 있다.
우리은행은 투자 초보자가 상품 선택에 어려움을 겪지 않도록 맞춤형 큐레이션 기능도 마련했다. 시장 상황을 반영한 ‘전문가 BEST’, 고객들이 많이 선택한 상품을 모은 ‘펀드모으기 BEST’, 과거 성과를 기준으로 선별한 ‘수익률 BEST’ 등을 통해 투자 상품을 추천한다.
다만 과거 수익률이 미래 성과를 보장하는 것은 아니며, 펀드는 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다. 투자자는 자신의 투자성향과 위험 수준을 충분히 확인한 뒤 상품을 선택해야 한다.
우리은행은 기존 펀드 가입 과정도 대폭 손질했다. 직관적인 UI·UX를 적용해 복잡했던 가입 절차를 간소화하고 체감 가입 시간을 줄여 투자 경험이 없는 고객도 쉽게 이용할 수 있도록 했다.
우리은행 관계자는 “돈이 많아야 투자할 수 있다거나 투자는 어렵고 가입 절차가 복잡하다는 편견을 깨기 위해 초보 투자자의 눈높이에 맞춰 서비스를 설계했다”며 “앞으로도 고객 중심의 디지털 자산관리 서비스를 지속적으로 고도화해 나가겠다”고 말했다.
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