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오랜 침체기를 겪었던 국내주식펀드에 자금이 몰리고 있다. 특히 타겟데이터펀드(TDF), ETF 자문 포트폴리오(EMP) 등의 몸집이 커지고 있는 것으로 드러났다. 유안타증권은 은퇴자산, 분산투자, 성장성 등 투자자의 마음을 움직일 수 있는 금융상품을 중심으로 자금 유입이 이어지고 있다고 분석했다.
29일 김후정 유안타증권 연구원은 “올해 하반기부터 ESG(환경·사회·지배구조)·테마펀드, 액티브ETF 등을 중심으로 국내주식펀드(ETF 제외)의 자금 유입이 늘어나고 있다”며 “미국주식펀드가 투자자들에게 장기투자에 대한 믿음을 주면서 자금 유입이 이어지는 것처럼 장기 성장이 기대되는 분야에 투자하는 펀드로 투자가 이어지고 있다”고 말했다.
특히 라이프싸이클펀드(TDF 포함)의 인기는 상당하다. 연초 이후 2조7000억원의 설정액이 늘어났다. 유안타증권에 따르면 라이프싸이클펀드의 순자산 규모는 현재 약 10조원으로 2019년 말(2조6000억원)과 비교해 3년이 채 안 돼서 4배 정도 성장했다. 국내주식 액티브유형의 순자산이 21조3000억원인 것을 감안하면 국내 투자자들에게 중요한 투자수단이 된 것을 알 수 있다. 수익률도 3년과 1년이 각각 26.8%, 16.6%로 높은 편이다.
김 연구원은 “은퇴자산 관련 펀드는 일반적으로 투자 기간이 초장기이기 때문에 10~20년 간은 자금 유입이 꾸준하게 증가한다”면서도 “지난 1년은 글로벌 증시의 강세로 수익률이 높아졌으나 향후 투자 수익률은 눈높이를 낮추는 것이 현실적이다”고 조언했다.
그럼에도 그는 “기대수명 증가로 노후대비에 대한 중요성이 커지면서 은퇴자산 운용을 위한 TDF 투자가 늘어나고 있다”며 “TDF의 운용경험이 쌓이면서 운용사별로 차별화된 TDF를 내놓는 것도 투자자 입장에서는 긍정적이다”고 말했다.
EMP(ETF Managed Portfolio)의 규모도 커지고 있다. EMP는 전체 자산의 50% 이상을 ETF에 투자하는 상품이다. ETF로 다양한 자산을 운용할 수 있기 때문에 분산 효과를 기대할 수 있는 상품으로 평가된다.
김 연구원은 “EMP 유형의 3년 수익률과 1년 수익률은 각각 15.8%와 14.4%다”며 “글로벌 금융시장의 변동성이 커지면서 여러 자산에 분산해 투자하는 EMP의 강점이 부각되고 있고 저금리로 위험자산에 대한 거부감이 있는 투자자에게도 유용할 수 있다”고 말했다.
유안타증권에 따르면 국내의 주요 EMP는 △IBK플레인바닐라RMP(5047억원) △KTB글로벌멀티에셋인컴EMP(2438억원) △미래에셋글로벌코어테크EMP(1062억원) 등이다. 다양한 자산군을 활용한 EMP뿐만 아니라 정보기술(IT)·4차산업 등 특정 분야에 투자하는 EMP도 투자자들의 관심을 받고 있다.
김 연구원은 “우리나라 펀드 시장이 어려움을 겪고 있다는 이야기는 식상해질 정도다”면서도 “펀드시장을 잘 들여다보면 은퇴자산, 분산투자, 성장성 등 투자자들의 마음을 움직일 수 있는 금융상품에는 자금 유입이 이어져 어느새 의미 있는 운용 규모가 되고 있다”고 말했다.
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