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금융당국이 가상자산사업자의 위장·타인·집금계좌에 대한 모니터링을 강화하고 전수조사를 실시한다. 또한 은행과의 ‘핫라인’ 등 전 금융업권을 아우르는 가상자산거래소 위험관리체계를 구축하기로 했다.
30일 금융위원회(금융위)에 따르면 금융정보분석원(FIU)은 자금세탁방지제도를 이행하고 있는 15개 금융 유관기관과 이날 ‘2021년 유관기관 협의회’ 제1차 회의를 열었다. 회의에는 은행연합회·금투협회·생보협회·손보협회·여신협회·농협중앙회·수협중앙회·신협중앙회·산림조합·새마을금고·저축은행·대부업협회·핀테크협회·온라인투자·카지노협회 등이 참석했다.
이 회의에서 FIU는 가상자산사업자의 위장·타인·집금계좌에 대한 모니터링, 전수조사와 함께 조치 상황을 점검했다. 또한 대출·투자·수탁자산 운영 등에 대한 자금세탁방지 의무 강화 방안도 살펴봤다.
개정 특정금융정보법(특금법)에 따라 9월 24일까지 가상자산사업자 신고를 의무화하고 집금계좌에 대한 모니터링을 강화하자 금융회사의 타인명의 계좌 및 위장 제휴업체 계좌를 활용해 숨어드는 사례가 지속적으로 발생하고 있다는 게 FIU의 설명이다.
실명확인 입출금계좌를 사용하지 않는 중소규모거래소들이 금융회사 여러 곳을 옮겨 다니면서 위장계좌, 타인계좌 개설과 중단을 반복하는 상황이다. 또한 위장계열사와 법무법인, 임직원 명의를 이용해 상품권 구입을 통한 간접 집금계좌를 여전히 운영하는 것으로 파악됐다.
특히 법집행기관에서 수사를 받고 있는 일부 가상자산사업자는 사업자명을 바꿔 새로운 위장 집금계좌를 만들어 이용하는 것으로 드러났다. 이에 따라 가상자산 투자자들은 가상자산거래소명과 집금계좌명이 다른 경우는 불법 차명계좌를 이용하는 것으로 각별한 주의가 필요한 상황이다.
FIU는 1차로 6월 말까지 전체 금융회사 등을 대상으로 가상자산사업자 위장계좌, 타인명의 집금계좌에 대한 전수조사를 벌이고 대응조치를 진행하고 있다. 현재까지 확인된 위장계좌에 대해서는 거래중단, 공유 등의 조치를 취하고 있다. 조사는 9월까지 매월 진행된다.
금융당국은 금융회사 위장·타인계좌를 지속적으로 조사하고 거래중단 등의 대응조치를 취할 수 있도록 전 금융업권을 대상으로 가상자산사업자 위험관리체계 구축하고 있다. 금융회사들도 전담인력을 배치해 위장·타인계좌를 지속적으로 모니터링 하는 중이다. 아울러 FIU는 은행들과도 핫라인을 개설해 위장·타인계좌에 대한 조사·조치를 신속히 진행하고 있다.
특금법 신고기한 만료일까지 한시적 영업하면서 고객 예치금을 빼돌리고 사업을 폐쇄하는 위험이 증가함에 따라 금융회사들은 가상자산사업자 집금계좌 및 영업계좌에 대한 모니터링을 강화하고 있다. 예치금 횡령 등의 피해를 최소화하기 위해 가상자산사업자 집금계좌에서 예치금 등 거액이 이체되는 경우 지체 없이 의심거래(STR)로 FIU에 보고토록 하고 있다.
금융위 관계자는 “위장계좌에 대한 조치를 점검하고 의견 등을 청취해 가상자산 사업자에 대한 위험관리체계를 지속적으로 강화할 예정이다”고 말했다.
[윤승준 기자 / 행동이 빠른 신문 ⓒ스카이데일리]
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