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한국투자금융지주가 올해 3분기 누적 순이익 2조 원을 돌파했지만 3분기 실적은 크게 악화했다. 주식 거래대금 감소로 위탁매매와 자산관리 수익이 줄어든 데다 금융자산 평가손실까지 겹치면서 분기 순이익이 전 분기보다 70% 넘게 감소했다.
8일 한국투자금융지주의 3분기 잠정 실적자료에 따르면 올해 3분기 연결 기준 당기순이익은 2818억 원으로 전 분기(9984억 원)보다 71.8% 감소했다. 지난해 같은 기간(6749억 원)과 비교해도 58.2% 줄었다. 다만 1~3분기 누적 순이익은 2조 1968억 원으로 지난해 같은 기간(1조 6745억 원)보다 31.2% 증가했다. 누적 영업이익도 2조 7509억 원으로 40.0% 늘었으며, 자기자본순이익률(ROE)은 22.3%를 기록했다.
분기 실적을 끌어내린 주요 원인은 핵심 자회사인 한국투자증권의 수익 감소다. 한국투자증권의 3분기 연결 순이익은 2818억 원으로 전 분기(9464억 원)보다 70.2% 줄었다. 별도 기준 순이익도 3040억 원으로 44.7% 감소했다.
주식 거래대금이 줄면서 위탁매매 수익이 크게 감소했다. 한국투자증권의 일평균 약정대금은 2분기 28조 6500억 원에서 3분기 20조 1000억 원으로 29.9% 줄었다. 위탁매매 수수료수익도 4524억 원에서 2872억 원으로 36.5% 감소했다.
자산관리 부문도 부진했다. 금융상품 판매수수료 수익은 2분기 2513억 원에서 3분기 1001억 원으로 60.2% 줄었다. 수익증권과 랩어카운트 판매가 위축된 영향이다.
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반면 기업금융(IB) 부문은 선방했다. 한국투자증권의 IB 수익은 2164억 원으로 전 분기보다 12.0% 증가했다. 주식·채권 발행 관련 인수 및 주선 업무가 실적을 뒷받침했다.
다른 계열사들도 증시 변동성 확대의 영향을 받았다. 한국투자밸류자산운용은 보유 자산의 평가금액이 줄면서 400억 원의 순손실을 기록했다. 한국투자저축은행도 충당금 증가와 투자자산 평가손실 등으로 130억 원 적자를 냈다. 한국투자캐피탈의 순이익은 213억 원으로 전 분기보다 39.3% 감소했다.
한국투자금융지주의 그룹 총자산은 9월 말 기준 152조 9000억 원으로 지난해 말보다 12.3% 증가했다. 운용자산(AUM)도 576조 6000억 원으로 14.7% 늘었다.
실적 부진을 놓고 증권가에서는 거래대금 감소에 예상 밖의 환율 하락까지 겹친 결과라는 분석을 내놨다.
SK증권은 6일 한국금융지주의 3분기 지배주주순이익 2823억 원이 시장 전망치인 5010억 원을 43.7% 밑돌았다고 분석했다. 위탁매매와 자산관리 수수료 감소에 유가증권 평가손실, 환율 하락에 따른 외화자산 평가손실까지 실적에 부담을 줬다는 설명이다. 특히 3분기에 약 1000억 원대의 환평가손실이 발생한 점을 예상 밖의 변수로 지목했다. 다만 이례적인 환율 하락의 영향을 제외하면 증시 조정에 따른 실적 감소는 예상 가능한 수준이었다고 평가했다.
SK증권은 한국금융지주의 목표주가를 27만 4000원으로 낮추면서도 투자의견 ‘매수’를 유지했다. 한국금융지주는 최근 1년간 주가가 30만 원을 넘어선 적이 있지만, 6일에는 12만 1600원까지 하락했다. SK증권의 목표주가는 이날 종가보다 약 125% 높은 수준이다. 아울러 올해 예상 ROE를 19.1%, 주당배당금(DPS)을 1만 1000원으로 제시했다. 5일 종가 14만 7100원 기준 예상 배당수익률은 7.5%로, 주가순자산비율(PBR)이 0.6배 수준이라는 점에서 저평가 매력이 남아 있다고 판단했다.
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