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투자자가 전문가에게 자산 운용을 맡기는 투자일임 시장의 규모가 1000조 원대로 올라섰다. 국내 증시 상승으로 주식 평가액이 크게 늘어난 데다 직접 투자 대신 전문가에게 자산 운용을 맡기려는 개인 수요도 증가하면서 일임재산 규모가 1년 만에 180조 원 넘게 불어났다.
13일 금융감독원이 발표한 ‘2025 사업연도 투자자문·일임업 영업실적’에 따르면 올해 3월 말 투자일임사의 일임재산 운용규모는 1002조3000억 원으로 지난해 3월 말 818조원보다 184조3000억 원(22.5%) 증가했다.
투자일임은 투자자가 증권사나 자산운용사, 전문 투자일임사 등에 자산 운용을 맡기면 회사가 고객별 투자 판단에 따라 주식이나 채권, 펀드 등을 운용하는 서비스다. 투자자가 조언만 받고 최종 투자 결정을 직접 내리는 투자자문과 달리 실제 매매까지 전문가에게 맡긴다는 점에서 차이가 있다.
전체 일임재산 가운데 자산운용사와 증권사, 은행 등이 본업과 함께 일임업을 하는 겸영사의 운용액은 975조6000억 원으로 1년 전보다 165조6000억 원(20.4%) 늘었다. 전업 투자일임사의 운용액은 8조 원에서 26조7000억 원으로 18조7000억원 증가해 증가율이 233.8%에 달했다.
시장 확대를 이끈 것은 주식이었다. 겸영사의 유가증권 운용규모는 744조 원에서 886조1000억 원으로 142조1000억 원 증가했다. 특히 지분증권은 131조2000억 원에서 253조7000억 원으로 122조5000억 원(93.4%) 늘었다.
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금감원은 국내 주식시장 상승으로 자산운용사의 지분증권 평가금액이 113조5000억 원 증가하고, 상장지수펀드(ETF) 등을 포함한 수익증권도 20조4000억 원 늘어난 점이 전체 운용 규모 확대에 영향을 미쳤다고 분석했다.
반면 채무증권은 금리 인상 기조의 영향으로 평가금액이 줄면서 506조6000억 원에서 497조8000억 원으로 8조8000억 원(1.7%) 감소했다. 지분증권과 수익증권 증가가 채권 감소분을 크게 웃돌면서 전체 일임재산은 빠르게 늘었다.
전업 투자일임사는 주식 쏠림이 더욱 두드러졌다. 전업사의 일임재산 가운데 지분증권은 지난해 3조6000억 원에서 올해 20조2000억 원으로 16조6000억 원(461.1%) 급증했다. 전체 일임재산에서 지분증권이 차지하는 비중도 45.3%에서 75.7%로 높아졌다. 같은 기간 채무증권 역시 2조2000억 원에서 3조1000억 원으로 증가했지만 비중은 27.5%에서 11.6%로 낮아졌다.
개인 투자자들의 전문가 활용도 확대되는 모습이다. 개인의 투자자문·일임 계약고는 2024년 3월 말 38조5000억원에서 지난해 41조5000억 원, 올해 59조2000억 원으로 증가했다. 불과 1년 만에 17조7000억 원 늘어난 규모다.
금감원은 주식시장 활성화와 시장 유동성 확대에 따라 개인 투자자들이 자문·일임사 등 전문가를 통해 자산을 운용하려는 수요가 증가한 것으로 분석했다. 증시가 살아나면서 직접 주식을 사고파는 투자자뿐 아니라 전문 운용사에 자금을 맡기는 투자자도 함께 늘어난 셈이다.
투자자문·일임업 전체 시장도 몸집을 키웠다. 올해 3월 말 자문·일임 계약고는 857조1000억원으로 지난해 742조9000억 원보다 114조2000억 원(15.4%) 증가했다. 자문계약은 45조5000억 원으로 41.3% 늘었고 일임계약은 811조6000억 원으로 14.2% 증가했다.
수익도 크게 개선됐다. 지난해 4월부터 올해 3월까지 투자자문·일임사의 수수료수익은 2조2505억 원으로 전년보다 83.8% 증가했다. 이 가운데 겸영사의 수수료수익은 1조8050억원으로 78.1% 늘었으며 투자일임 수수료가 1조6219억 원으로 전체의 89.9%를 차지했다.
특히 주식시장 호황은 전업 투자자문·일임사의 실적 개선으로 이어졌다. 전업사의 당기순이익은 4129억원으로 전년 217억원보다 3912억원(1802.8%) 급증했다. 454개 전업사 가운데 305개사가 흑자를 거두면서 흑자회사 비율도 40.2%에서 67.2%로 높아졌다.
다만 일임재산 증가분 가운데 상당 부분은 신규 자금 유입뿐 아니라 주가 상승에 따른 보유 주식의 평가금액 증가가 반영된 결과라는 점은 감안해야 한다. 향후 증시 흐름에 따라 운용 규모와 고유재산 운용실적의 변동성도 커질 수 있다.
금감원은 투자자문·일임업의 업권과 규모, 운용자산 종류 등에 따른 리스크를 지속적으로 점검할 계획이다. 생성형 인공지능(AI)을 활용한 투자자문 현황과 해외 사례도 분석해 투자자 보호를 위한 감독방안을 마련한다는 방침이다.
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